Cumplimiento PLD/FT continuo, sin fricción operativa.
Motor de cumplimiento que automatiza reportes regulatorios, monitoreo transaccional, onboarding KYC y screening de listas. Para instituciones que ya operan y necesitan llevar el cumplimiento al siguiente nivel ante CNBV, UIF y SAT.
DTX Compliance es un motor de cumplimiento regulatorio diseñado para instituciones financieras que ya operan pero necesitan automatizar y fortalecer sus procesos de PLD/FT. Eliminamos la operación manual y reducimos el riesgo de sanciones.
El motor se integra con tu core actual — propio o de terceros — y opera como capa de cumplimiento sin reemplazar tu infraestructura existente. Cada transacción pasa por evaluación automática, cada cliente por screening continuo, y cada reporte regulatorio se genera con bitácora auditable.
Seis capacidades que cubren el ciclo completo de cumplimiento.
- 01
Reportes ROR/ROI/ROIP automatizados
Generación automática de Reportes de Operaciones Relevantes, Inusuales y Preocupantes con clasificación por patrones de riesgo. El motor analiza cada transacción y pre-llena los formatos requeridos por UIF, reduciendo el tiempo de elaboración de días a minutos.
- 02
Monitoreo transaccional inteligente
Vigilancia en tiempo real de operaciones con modelos que detectan anomalías y patrones sospechosos antes de que escalen. Alertas priorizadas por nivel de riesgo para que tu equipo se enfoque en lo que importa.
- 03
KYC digital y onboarding
Conoce a tu Cliente completamente digital: validación de identidad con INE/pasaporte, verificación contra listas (OFAC, PEP, listas oficiales), scoring de riesgo automático y expediente electrónico integrado.
- 04
Integración CNBV / UIF / SAT
Conectores con los sistemas regulatorios mexicanos. Envío automatizado de reportes periódicos, interoperabilidad con SITI y generación de archivos para SAT. Un solo dashboard para toda la obligación regulatoria.
- 05
Listas y screening continuo
Cruce automático y periódico contra listas internacionales y nacionales (PEP, OFAC, ONU, listas locales) con bitácora completa, evidencia para el regulador y alertas inmediatas ante coincidencias.
- 06
Dashboard de cumplimiento ejecutivo
Indicadores en tiempo real para el oficial de cumplimiento, el comité de comunicación y control y el consejo: alertas abiertas, tiempos de respuesta, cobertura de capacitación, estado de reportes.
Beneficios medibles desde el primer mes.
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70%
Menos tiempo operativo
Tu equipo de cumplimiento pasa de capturar datos a supervisar resultados y tomar decisiones estratégicas.
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100%
Reportería automatizada
Todos los reportes regulatorios se generan, validan y preparan para envío automáticamente. Cero capturas manuales.
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24/7
Monitoreo continuo
Vigilancia ininterrumpida de operaciones. El sistema no duerme, no se distrae y no olvida revisar una transacción.
Tres perfiles que llegan a DTX Compliance.
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Perfil A
SOFOMs con cartera activa
Procesas reportes PLD de forma manual o en hojas de cálculo. Cada visita CNBV es un fin de semana del oficial de cumplimiento.
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Perfil B
SOFIPOs y entidades en escalamiento
Necesitas escalar operación sin multiplicar el equipo de cumplimiento ni romper los plazos de reporte SITI.
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Perfil C
IFPEs y fintechs de alto volumen
Manejas miles de operaciones diarias. La detección manual ya no es viable y las observaciones empiezan a acumularse.
Cuatro normas que tu programa PLD/FT debe cumplir.
DTX Compliance se diseña sobre la regulación mexicana vigente. Cada capacidad del motor responde a una obligación específica de CNBV, UIF, SAT o las Disposiciones de Carácter General publicadas en el DOF. No es una capa genérica sobre el core — es una capa regulatoria sobre tu operación.
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Diario Oficial de la Federación
Art. 95 Bis LGOAAC
Obliga a SOFOMs ENR a contar con programa de cumplimiento PLD/FT, sistema automatizado de detección y oficial designado con manuales actualizados. Vigilado por CNBV en coordinación con la UIF.
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Ley de Instituciones de Crédito
Art. 115 LIC
Aplica a SOFOMs ER, SOFIPOs y otras entidades con supervisión plena. Incluye obligación de capacitación documentada, comité de comunicación y control, y reportes con plazos específicos (24h, mensuales y trimestrales).
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Diario Oficial de la Federación
LFPIORPI + Actividades Vulnerables
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Define umbrales por tipo de operación, identificación de beneficiario controlador y avisos UIF con plazos hábiles obligatorios.
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CNBV
Disposiciones CNBV + Portal PLD-SITI
Disposiciones de Carácter General CNBV publicadas en el DOF. Establecen el formato técnico de los reportes ROR/ROI/ROIP y el envío obligatorio vía Portal PLD-SITI con firma electrónica avanzada del oficial designado.
Fuentes regulatorias: CNBV, UIF, Diario Oficial de la Federación.
Lo que pregunta un oficial de cumplimiento antes de contratar.
- ¿Qué es un reporte ROR ante la UIF y cuándo debo enviarlo?
- Un Reporte de Operaciones Relevantes (ROR) se envía a la UIF cuando una operación supera el umbral monetario definido por LFPIORPI o las Disposiciones CNBV aplicables a tu figura (depósitos, transferencias, compras de divisa, etc.). El reporte se envía vía Portal PLD-SITI con plazos hábiles definidos según el tipo: 24 horas para operaciones inusuales o preocupantes y mensual para relevantes.
- ¿Cómo automatiza InnovaBlack los reportes SITI?
- DTX Compliance se conecta directamente con tu core operativo y mapea las transacciones a las plantillas XSD que CNBV publica. El motor pre-llena los formatos ROR/ROI/ROIP, valida los campos obligatorios, calcula umbrales y deja el reporte listo para que el oficial designado lo firme electrónicamente y lo envíe al Portal PLD-SITI. La bitácora queda auditable para visita CNBV.
- ¿Cuánto tiempo toma implementar DTX Compliance en una SOFOM?
- Una implementación típica en SOFOM con cartera 50–500 millones MXN toma entre 8 y 16 semanas. El plazo depende de tres factores: estado de tus expedientes KYC actuales, complejidad del core con el que integramos y calidad de tu manual PLD vigente. El DTX Discovery gratuito de 45 minutos define plazos concretos antes de cotizar.
- ¿Qué pasa si tengo una visita CNBV antes de terminar la implementación?
- Diseñamos el rollout para que los reportes regulatorios más visibles (ROR/ROI mensuales, expediente KYC, bitácora de capacitación) queden cubiertos en las primeras 4 semanas. Si la visita está agendada antes, ajustamos prioridades y dejamos evidencia documental del plan de remediación — que CNBV considera atenuante demostrado.
- ¿Se integra con el core que ya tengo o tengo que migrar?
- No requerimos migración. DTX Compliance opera como capa sobre tu core actual — propio, Konfio, Babbel, Lendus, BraintTech u otros — usando conectores API o lectura de bases de datos según el caso. La capa de cumplimiento queda independiente y portable si en el futuro cambias de core.
- ¿Quién opera DTX Compliance una vez implementado?
- Lo opera tu oficial de cumplimiento con apoyo del equipo InnovaBlack. El motor automatiza las tareas repetitivas (generación de reportes, screening continuo, alertas) y deja al oficial las decisiones de criterio. Si no tienes área de cumplimiento dedicada, lo combinamos con DTX Retainer para que InnovaBlack opere la capa por ti.
DTX Compliance se integra con el resto del ecosistema.
Una vez automatizado el cumplimiento, estos servicios complementan la operación tecnológica de tu institución.
Automatiza tu cumplimiento. Elimina el riesgo manual.
45 minutos con un consultor senior. Evaluamos tu programa PLD/FT actual, identificamos brechas críticas y trazamos el plan de automatización específico para tu figura. Sin costo, sin compromiso.