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Upgrade
Metodologia DTX™ — Servicio 04

Moderniza tu institucion financiera.
Sin detener la operacion.

DTX Upgrade™ migra tus sistemas legacy, elimina procesos manuales y prepara tu SOFOM, SOFIPO o IFPE para la Ley Fintech 2.0 y la evaluacion GAFI 2026.

Solicitar diagnostico gratuito
Duracion 2 - 6 meses
Para Instituciones existentes
Entrada DTX Audit™ gratuito
Inicio › Servicios › DTX Upgrade™
¿Que es DTX Upgrade™?

Migracion integral de sistemas legacy para instituciones financieras reguladas.

DTX Upgrade™ es el servicio de la Metodologia DTX™ diseñado para instituciones financieras que ya operan pero dependen de sistemas obsoletos, hojas de calculo y procesos manuales que ponen en riesgo su cumplimiento regulatorio y limitan su crecimiento.

El servicio abarca desde la auditoria profunda de tu infraestructura actual hasta la implementacion completa de sistemas modernos: automatizacion de compliance, digitalizacion de flujos operativos y preparacion integral para los nuevos requerimientos de la Ley Fintech 2.0 y la evaluacion mutua del GAFI programada para 2026.

A diferencia de una simple actualizacion de software, DTX Upgrade™ rediseña la arquitectura completa de tu institucion — procesos, tecnologia y documentacion regulatoria — sin detener tu operacion diaria.

El problema

Los sistemas legacy son una bomba de tiempo regulatoria.

Cada dia que tu institucion opera con Excel, archivos en carpetas compartidas o software generico, acumula riesgo operativo y regulatorio.

01
Reportes regulatorios manuales con alto margen de error
Preparar reportes ROU, ROP y alertas para la UIF manualmente consume semanas y genera errores que pueden derivar en sanciones de la CNBV.
02
Datos criticos dispersos en hojas de calculo sin respaldo
Informacion de clientes, expedientes KYC y registros transaccionales en archivos Excel sin trazabilidad ni control de versiones. Un riesgo ante cualquier visita de inspeccion.
03
Incapacidad de escalar sin duplicar personal
Los procesos manuales obligan a contratar mas personas para cada nuevo producto o volumen de operacion, haciendo el crecimiento insostenible.
04
Ley Fintech 2.0 y GAFI 2026 exigen infraestructura digital
Los nuevos requerimientos regulatorios demandan sistemas automatizados de monitoreo, reporteo y trazabilidad que los procesos manuales no pueden cumplir.
05
Vulnerabilidad ante ciberamenazas y perdida de datos
Los sistemas legacy carecen de actualizaciones de seguridad, cifrado moderno y protocolos de respaldo, exponiendo informacion sensible de tu institucion y tus clientes.
06
Dependencia de conocimiento no documentado
Los procesos viven en la cabeza de una o dos personas clave. Si se van, la operacion se detiene. Sin manuales, sin flujos estandarizados, sin continuidad.
¿Que incluye?

Cuatro fases de transformacion. Un solo equipo responsable.

DTX Upgrade™ se ejecuta en 2 a 6 meses dependiendo de la complejidad de tu institucion. Cada fase tiene entregables concretos y medibles.

FASE 01
Auditoria de sistemas y procesos
Evaluacion completa de tu infraestructura actual, identificando cada sistema, flujo manual y brecha regulatoria.
  • Inventario de sistemas, bases de datos y herramientas
  • Mapeo de procesos operativos criticos
  • Analisis de brechas vs. normativa CNBV vigente
  • Reporte ejecutivo con hallazgos y prioridades
FASE 02
Plan de migracion y arquitectura
Diseño de la nueva arquitectura tecnologica y roadmap detallado de migracion sin interrupciones operativas.
  • Arquitectura de sistemas objetivo
  • Estrategia de migracion de datos con rollback
  • Cronograma por fases con dependencias
  • Plan de contingencia y operacion paralela
FASE 03
Rediseño de procesos y automatizacion
Implementacion de flujos automatizados que reemplazan procesos manuales y reducen errores operativos.
  • Automatizacion de reportes regulatorios (ROU/ROP)
  • Digitalizacion de onboarding y expedientes KYC
  • Flujos de monitoreo transaccional con alertas
  • Dashboards de operacion y compliance en tiempo real
FASE 04
Preparacion regulatoria Ley Fintech 2.0 y GAFI
Actualizacion de toda la documentacion y sistemas para cumplir con los nuevos requerimientos regulatorios de 2026.
  • Actualizacion de manuales PLD/FT
  • Implementacion de controles GAFI requeridos
  • Documentacion para inspeccion CNBV y UIF
  • Capacitacion al equipo en nuevos procesos
Servicios relacionados

Complementa tu transformacion con otros modulos DTX™.

DTX Upgrade™ se integra con el resto de la Metodologia DTX™ para cubrir todas las necesidades de tu institucion.

Diagnostico gratuito
DTX Audit™
Evaluacion de 45 minutos del estado actual de tu institucion. El punto de entrada para cualquier servicio DTX™.
Ver servicio →
 Automatizacion de compliance
DTX Compliance Engine™
Motor de compliance automatizado con IA. Reportes ROU/ROP, monitoreo transaccional y KYC digital en minutos.
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 Soporte continuo
DTX Retainer™
CTO/COO externo especializado en instituciones financieras reguladas. Monitoreo regulatorio y advisory continuo.
Ver servicio →
Upgrade
Primer paso: diagnostico gratuito

Tu institucion no puede esperar a 2026 para modernizarse.

Agenda un DTX Audit™ gratuito de 45 minutos. Evaluamos tu infraestructura actual y te entregamos un roadmap accionable — sin compromisos.

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45 min · Sin costo · CDMX · MTY · GDL · Remoto