Los 8 puntos críticos que CNBV revisa en visita.
Ocho preguntas, menos de cinco minutos. Al terminar recibís un reporte PDF con tu nivel de madurez frente al Reglamento LFPIORPI 2026 y los siguientes pasos concretos para llegar a la evaluación GAFI con compliance auditable end-to-end. Diseñado para SOFOMs, SOFIPOs, IFPEs y holdings fintech con operación en México.
Lo que CNBV evalúa en cada visita y la UIF en cada requerimiento.
El diagnóstico cubre los ocho dominios sobre los que se construye una conversación regulatoria sin observaciones sustantivas. Cada uno se mide en una escala de cuatro niveles, desde manual sobre Excel hasta automatizado end-to-end con trazabilidad completa.
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Punto 01
KYC con expediente firmado
Identificación validada contra SAT, RENAPO y CURP, expediente electrónico firmado por el cliente y log inmutable de la apertura. Las copias simples de identificación ya no satisfacen al regulador.
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Punto 02
Monitoreo transaccional con scoring PLD
Vigilancia continua de operaciones con scoring en tiempo real, alertas accionables y reglas calibradas al perfil de riesgo del cliente. Sin monitoreo automatizado, las visitas levantan observación de origen.
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Punto 03
Scoring y umbrales documentados
Metodología de scoring escrita, parámetros aprobados por comité, ajustes versionados. CNBV pregunta cómo se calculó el riesgo de un cliente concreto y la respuesta debe estar en sistema.
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Punto 04
Expediente único por cliente
Un único expediente digital con KYC, perfil transaccional, operaciones, alertas y resoluciones. Información dispersa entre carpetas, correos y módulos genera observación recurrente.
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Punto 05
Trazabilidad de decisiones automatizadas
Log inmutable de cada decisión tomada por el sistema (alertas levantadas, alertas cerradas, reportes enviados) consultable inmediatamente durante visita. Sin firma criptográfica, los logs no son evidencia regulatoria suficiente.
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Punto 06
Reportes ROU/ROP a UIF vía SITI
Generación, validación y envío puntual de reportes de operaciones inusuales (ROU), preocupantes (ROP) e internas preocupantes (ROIP). El histórico de envíos y acuses queda a la vista del supervisor.
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Punto 07
Gobierno corporativo y oficial de cumplimiento
Designación formal de oficial de cumplimiento, comité de comunicación y control sesionando con periodicidad y actas, manuales firmados y comunicados al equipo, programa anual de capacitación documentado.
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Punto 08
Capacidad de respuesta a requerimiento CNBV
Capacidad para responder un requerimiento técnico de CNBV en menos de 72 horas con información disponible en sistema. Si depende de un despacho externo o de reconstruir información, el riesgo regulatorio es estructural.
Reporte PDF con score, nivel de madurez y plan de cierre de brechas.
- · Score porcentual de madurez sobre los 8 dominios.
- · Clasificación por nivel: baja, intermedia, avanzada u óptima.
- · Resumen ejecutivo con la lectura del nivel obtenido.
- · Cinco próximos pasos recomendados, ordenados por prioridad regulatoria.
- · Reporte PDF descargable con membrete de tu institución y fecha.
- · Recomendación contextual de servicio DTX según el nivel obtenido.
- · Sesión opcional de DTX Audit (45 min, gratuita) para profundizar.
- · Sin newsletter ruidoso. Sólo un seguimiento en 7 días si querés profundizar.
Comenzá el diagnóstico LFPIORPI. 8 preguntas.
Menos de cinco minutos para mapear tu madurez en los ocho puntos críticos. Reporte PDF al instante con score, nivel y plan de cierre de brechas. Diseñado para que un oficial de cumplimiento pueda llevarlo al consejo en la siguiente sesión.